Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Факт передачи денег: 7 способов его доказать». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Денежный перевод. Обращение в полицию.
В случае, когда заемщик беспричинно отказывается возвращать взятые в долг денежные средства, обратитесь в ближайшее отделение полиции – перед тем как обращаться в суд. Потребуется составить заявление о мошенничестве, описав в нем детали произошедшей ситуации.
Когда заявление рассмотрят, неблагочестивый заемщик будет вызван на допрос. От результата последнего зависит исход возникшей ситуации. В отделении полиции сотрудники объясняют заемщику сложность его положения и ту ответственность, которую он несет в случае отказа выплачивать долг.
Если заемщик не выплатит долг и начнет отрицать то, что он брал деньги, дело будет передано следователем в судебные органы. Суд начнет дальнейшее рассмотрение ситуации.
Большинство считают, что обращение в правоохранительные органы ― бессмысленное и недейственное занятие. Однако, на некоторых должников действует именно беседа с работником полиции. Кроме того, подача заявления в полицию не облагается государственной пошлиной.
Для подачи заявления в полицию нужно собрать все возможные доказательства (письменные, свидетельские показания). В дежурной службе полиции необходимо написать заявление о мошеннических действиях должника с просьбой принять необходимые меры.
После регистрации заявления стороны будут вызваны к следователю для опроса. Нередко после допроса в полиции должники возвращают деньги.
Процедура возврата денег через полицию несложная, если имеются письменные или иные доказательства. Большое преимущество для заявителя — наличие любых фактов, доказывающих его правоту. При наличии достаточных доказательств и отрицании факта одалживания денег следователь направляет материалы в судебную инстанцию. В ином случае — шанс положительного исхода рассмотрения заявления невелик.
Содержание:
Переход к активным действиям
Намного хуже ситуация, когда должник не хочет возвращать деньги и подписывать письменные документы, подтверждающие наличие долга. Что можно сделать в таком случае? Необходимо переходить к активным действиям по возврату займа.
Важным моментом при возврате денежного займа является доказательство факта получения должником денег:
- Наилучший вариант — наличие свидетельских показаний. Лучше, если на пострадавшей стороне будет не один свидетель, а два или три человека смогут подтвердить факт передачи должнику денежных средств в качестве займа.
С банковскими картами
Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.
Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код.
Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура.
Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.
Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты.
В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации.
Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.
С недвижимостью
Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.
Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.
Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;
Если доказать факт мошенничества невозможно
Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.
В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.
Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.
Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.
После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.
Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.
Адвокатские тайны
План Марины был подлым и коварным. А расчет был сделан на то, что весь коллектив настроен против Натальи, следовательно, в суде все девушки подтвердят факт передачи ей денежных средств. Факт возврата денег Наталья доказать не сможет, поскольку сработает формула «десять против одного».
Однако в соответствии с пунктом 1 статьи 808 Гражданского кодекса РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
Интересное: Сдать правила пдд как в гаи онлайн
Как доказать мошенничество без расписки, и нужно ли это делать
Понятно, что в своих отношениях с платежным агрегатором мошенник мог использовать ненастоящие имя и фамилию, заходить с разных адресов. Но есть одно правило: каждый мошенник когда-нибудь ошибется.
А у его жертв всегда есть шанс поймать его на таких ошибках. В конце концов, солидные платежные агрегаторы в таких случаях сами компенсируют жертве украденные мошенником деньги.
Главное доказать их косвенное участие в мошенничестве.
Конечно, все мошенники для получения денег используют малоизвестные и подозрительные платежные системы, не имеющие представительств в нашей стране. Но если вы оплачивали услугу или товар мошенника банковской картой, деньги не могли конвертироваться в электронную валюту. Это невозможно технически.
Как правильно написать?
Денежная или долговая расписка – это документ, который подтверждает передачу денежных средств или других вещей в долг одному человеку другим. Закон не устанавливает образец расписки.
Упоминание о документе содержится в ст. 808 ГК РФ. Он характеризуется как документ, подтверждающий факт передачи чего-либо.
Нужно ли заверять у нотариуса?
Закон не устанавливает обязанность сторон оформлять документ в нотариальной форме. Но в случае неисполнения обязательства нотариально заверенная расписка имеет большую юридическую силу.
С одной стороны, обращение к нотариусу значительно увеличивает стоимость оформления документа. Так как простая письменная форма не требует особенных затрат.
С другой стороны, должник не сможет сказать, что подписал документ в состоянии алкогольного опьянения, под воздействием угроз или в не отдавая отчет своим действиям. Поэтому оспорить нотариальную расписку в суде практически невозможно.
Рассмотрим, сколько стоит обращение к нотариусу. Единой стоимости для услуги не устанавливается. В каждом регионе действует региональная нотариальная палата, которая самостоятельно регулирует цены на услуги нотариальных контор.
Срок действия
Взыскание средств по расписке имеет стандартный срок исковой давности. В соответствии со ст. 196 ГК РФ он составляет 3 года.
Срок начинает течь с того момента, когда гражданин должен был исполнить свое обязательство, но фактически его не выполнил.
Как не платить?
Закон предусматривает ситуации, когда гражданин может законно не потратить по расписке.
Это возможно в следующих случаях:
- на момент оформления займа получатель лишен дееспособности;
- на момент оформления документа должник не достиг совершеннолетия;
- лицо не могло осознавать последствия своих действий (вследствие употребления сильнодействующих лекарственных средств или психического заболевания);
- гражданин не подписал расписку (подпись подделана);
- средства были возвращены и есть подтверждающий документ.
Как доказать что алименты выплачивались способы подтверждения
Если же так получилось, и бывшие супруги не заключили договор о выплатах алиментов, как подтвердить, что оплата происходила? Учесть нужно следующее:
- Плательщику необходимо сохранить все чеки, квитанции о переводе денежных сумм. Если же оплаты были через банковский счёт, то можно взять выписку с банка. Обязательно прописывайте в «назначении платежа» куда и почему переводятся деньги. Документы стоит сохранять не менее трёх лет.
- Если документы передаются получателю из рук в руки, то фиксируйте с помощью видео или фото съемки. Это может послужить доказательством в суде.
- Расписка. Она должна быть написана согласно всем нормам и с указанием необходимой информации о том, где передаются деньги, кем и кому, какой размер и по какой причине происходит передача суммы. Обязательно нужны подписи обеих сторон. Расписка остаётся у плательщика, как факт поддержания оплаты.
- Свидетели. Это хорошее доказательство в суде. Обязательно должны быть лица, которые не заинтересованы в данной сделке.
- Справка с места работы. Если перечисления были произведены с заработной платы бухгалтером предприятия, на котором работает плательщик, то он вправе заказать справку, которая будет доказательством регулярных перечислений энной суммы на счёт получателя в качестве алиментных выплат. Нужно чтобы были указаны точные даты и суммы.
Варианты передачи денег при покупке жилья
В зависимости от условий договора, меняется способ передачи денег за квартиру, но среди самых распространенных:
- Передача через ответственное или индивидуальное сейфовое хранение (банковскую ячейку).
- Вручение при личной встрече.
- Банковский условный документ (аккредитив).
- На банковский счет в рамках ипотечного договора.
Наименее защищенным способом является передача денег при покупке квартиры наличными. Во-первых, велик риск разбоя или грабежа из-за значительной суммы. При этом не обязательно, чтобы продавец был в сговоре: он может совершенно случайно сообщить эти сведения злоумышленнику.
Во-вторых, значительная цена квартир делает наличную передачу вовсе неудобной, поскольку деньги придется переносить в лучшем случае в большой сумке (1 миллион купюрами по 500-1000 рублей весит в среднем 1-2 килограмма). В-третьих, подобную передачу очень сложно зафиксировать на бумажном носителе, более того, требуется наличие свидетелей и нотариальное заверение документов.
Способ был популярен на заре свободного рынка недвижимости и сошел на нет во время роста преступности.
Самым распространенным способом является передача через банковскую ячейку. Ответственность за хранение несет банк и риск грабежа практически отсутствует. Более того, сотрудники банка могут зафиксировать сам факт передачи содержимого ячейки (но не сумму). В суде это может стать косвенным доказательством.
Наиболее защищенный способ – использование аккредитива. В юридической практике сложился стереотип, что применение аккредитива оправдано, когда стороны абсолютно не доверяют друг другу, а медиатором должно выступить третье лицо – банк. В случае если риск действительно существует, то 6-10 тысяч рублей, потраченные на открытие аккредитива, оправдывают себя.
Что и когда лучше использовать
Факт передачи денег в долг можно сопроводить как распиской, так и договором займа. На первый взгляд нет существенной разницы между этими документами: в них указана сумма сделки, срок погашения долга и размер процентной ставки. Причем и риски есть в обоих случаях.
Важные нормативы
Главный законодательный акт, регулирующий главные аспекты создания договоров займа — ФЗ№353 «О потребительском займе». Этот закон охватывает только потребительские займы. В 5 статье закона прописаны условия выдачи кредита, а также порядок составления подобного документа. Статья 14 содержит информацию об ответственности за нарушение соглашений.